Bank of America’ya 1,2 Milyar Dolarlık Ceza Şoku

ABD’nin en büyük ikinci bankası Bank of America’ya, kara para aklamayla mücadele yükümlülükleri ve uluslararası yaptırım kurallarına ilişkin ihlaller nedeniyle toplamda 1,21 milyar doları aşan yaptırım uygulandı. ABD Hazine Bakanlığı, 13 Ekim’de duyurduğu kararda, bankanın şüpheli finansal işlemleri tespit etme ve yetkililere bildirme süreçlerinde ciddi eksiklikler bulunduğunu açıkladı. Ceza, Hazine Bakanlığı tarihindeki en yüksek üçüncü yaptırım olarak kayda geçti.

5 Milyar Dolardan Fazla Şüpheli İşlem Bildirilmedi

Hazine Bakanlığına bağlı Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN), bankanın 5 milyar doları aşan şüpheli işlemi zamanında bildirmediğini belirledi. Açıklamaya göre, bu işlemlerin 1 milyar dolardan fazlası ulusal güvenlik açısından öncelikli riskler taşıyordu. İncelenen faaliyetler arasında Çin bağlantılı kara para aklama ağlarına, dolandırıcılığa ve ABD’nin güneybatı sınırıyla bağlantılı olası ticari işlemler üzerinden kara para aklamaya işaret eden bulgular yer aldı.

Bankaya 750 Milyon Dolarlık Ek Yaptırım

ABD Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC), Bank of America’nın kara para aklamayı önleme programını yetersiz ve etkisiz bulduğu gerekçesiyle 750 milyon dolarlık ayrıca bir para cezası uyguladı. Bu tutar, OCC tarihindeki en yüksek ceza oldu. Kurum, bankanın işlem izleme sistemlerindeki aksaklıklar nedeniyle trilyonlarca dolarlık finansal hareketi gerektiği gibi denetleyemediğini ve milyarlarca dolarlık işlemi içeren şüpheli faaliyet bildirimlerinin geciktiğini bildirdi.

İran, Rusya Ve Terörizmle Bağlantılı İhlaller

ABD Hazine Bakanlığının Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC), İran, Rusya, uyuşturucu kaçakçılığı ve küresel terörizmle bağlantılı yaptırım programları kapsamında tespit edilen olası ihlaller nedeniyle bankayla 11,6 milyon dolarlık ayrı bir uzlaşmaya vardı. Yetkililer, yaptırım kapsamındaki işlemlerin yüzlerce olası ihlali içerdiğini açıkladı.

Scott Bessent: Büyük Bankalar Da Hukuka Uymak Zorunda

ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, finans kuruluşlarının ekonomik ve ulusal güvenliğin korunmasında önemli sorumluluk taşıdığını belirtti. Bessent, büyüklüğü ne olursa olsun hiçbir finans kuruluşunun kara para aklamayla mücadele ve yaptırım yükümlülüklerinin üzerinde olmadığını vurguladı.

Bank of America’dan Eksiklikleri Giderme Sözü

Bank of America, mali suçlarla mücadele ve uyum sistemlerinin geliştirilmesi için teknolojiye ve ilgili süreçlere milyarlarca dolar yatırım yaptığını açıkladı. Banka, düzenleyici kurumların tespit ettiği eksiklikleri gidermeye ve uyum programlarını güçlendirmeye kararlı olduğunu bildirdi.

Karar kapsamında bankanın, geçmişte gözden kaçan şüpheli işlemleri belirlemek için bağımsız bir üçüncü tarafla çalışması ve işlem izleme sistemleriyle müşteri inceleme süreçlerini yeniden değerlendirmesi de gerekiyor.